Você quer investir em ações, mas não sabe por onde começar?
Seguindo algumas diretrizes, você pode minimizar riscos e maximizar o retorno destes investimentos. Neste artigo, apresento dicas práticas sobre como criar estratégias de investimento em ações, para um desenvolvimento financeiro bem-sucedido e equilibrado.
Vamos mergulhar e entender sobre as estratégias de investimento mais utilizadas no mercado de ações!
Estratégias de Investimento
Princípios Básicos
Ok, eu sei que os princípios descritos a seguir são conhecidos e enunciados aos quatro ventos. No entanto, a grande maioria dos investidores, por preguiça ou excesso de confiança, acaba investindo no mercado de ações por impulso ou baseado em dicas mau fundamentadas, incorrendo em perdas financeiras significativas.
Ao desenvolver uma estratégia de investimento, os indivíduos devem considerar princípios fundamentais como a tolerância ao risco, os retornos potenciais e a sua própria situação financeira.
É essencial adaptar as estratégias de investimento às circunstâncias pessoais. Fatores relacionados a sua segurança financeira, renda disponível e os objetivos financeiros a longo prazo são fundamentais para uma experiência vitoriosa no mercado de ações.
Compreender a relação risco-recompensa é crucial. Não se iluda, retornos potenciais mais elevados acarretam riscos de perdas mais elevados. Fatores como taxas de juros, o valor intrínseco da ação, a distribuição dividendos, liquidez, entre outros, podem ajudar os investidores a avaliarem os riscos e potenciais retornos.
Buscar o aconselhamento de um consultor de investimentos qualificado pode ajudar a navegar no complexo mundo dos investimentos em ações. Especialmente para os iniciantes, a orientação de um profissional de investimentos pode ajudar na tomada de decisões acertadas e evitar experiências traumáticas.
As estratégias de investimento a seguir são categorizadas como Investimentos em Valor – “Value Investing”, Investimento em Crescimento – “Growth Investing” e Investimento em Tendência – “Momentum Investing”.
Embora sejam estratégias relacionadas ao mercado de ações, as abordagens envolvidas em cada uma delas pode orientar as decisões sobre investimentos em outras categorias, equilibrando alocações mais arriscadas com um plano conservador.
Vamos às Estratégias de Investimento em Ações!
Investimentos com Base Valor Intrínseco ou Value Investing.
O Investimento em Valor é uma estratégia financeira que se concentra em encontrar ações ou ativos subvalorizados. Esta abordagem envolve investir em empresas que negociam abaixo do seu valor intrínseco.
Costumo definir o valor intrínseco como o preço que um investidor racional pagaria por uma ação, dado o seu nível de risco. De modo geral, o valor intrínseco pode ser considerado quanto vale o negócio, determinado pela venda de todo o negócio e seus bens.
O Valor Intrínseco pode diferir do valor de mercado da ação. O Valor de Mercado baseia-se na oferta e na procura, no sentimento, nas percepções, nas expectativas sobre o desempenho da ação, enquanto o Valor Intrínseco se baseia em dados fundamentais.
O princípio por trás da Estratégia em Valor é comprar ações quando estiverem subvalorizadas e vendê-las quando atingirem seu valor verdadeiro ou intrínseco, ou subirem acima dele. Outra condição deste modelo é adotar uma margem de segurança com relação ao Valor Intrínseco de uma ação, dada a possibilidade de alteração das premissas.
Embora ofereça retornos potenciais, as estratégias em Valor trazem riscos como o timing correto do mercado e a análise cuidadosa das empresas. Portanto… não custa repetir, avaliem a sua tolerância ao risco, a situação financeira e a necessidade de investimento, antes de tomarem decisões.
Buscar aconselhamento de um consultor de investimento qualificado pode ajudá-lo com informações confiáveis e a criar Estratégias de Valor promissoras junto aos mercado de ações.
Investimento com Base no Potencial de Crescimento ou Growth Investing.
Embora o objetivo de toda estratégia de investimento seja aumentar a valorização ao longo do tempo, uma Estratégia em Crescimento seleciona empresas com potencial de crescimento acima da média, a fim de obter retornos maiores.
Montar uma Estratégia em Crescimento no mercado de ações demanda pesquisa, avaliação da saúde financeira de uma empresa, tendências relacionadas a variação da receita e obtenção de lucro, além de conhecimento sobre análise de risco.
Adotar Estratégias em Crescimento significa investir em empresas que possuem ou estão cultivando um “estoque de crescimento” e que reinvestem em si mesmas, para crescerem mais rapidamente do que a média do mercado.
Para gerir o risco das Estratégias em Crescimento, os investidores em ações devem diversificar a sua carteira. Isto pode incluir uma combinação de fundos de índice, ações de empresas capitalizadas, bem como startups e outros produtos financeiros.
Lá vou eu novamente… é crucial compreender a tolerância ao risco pessoal e as metas financeiras antes de tomar qualquer decisão de investimento. Isto se aplica tanto as estratégias conservadoras, como investimento em renda, quanto as estratégias mais arriscadas.
Obter aconselhamento de um profissional qualificado pode ajudar os investidores a navegarem pelas Estratégias de Investimento em Crescimento e a tomar decisões financeiras inteligentes, com base em suas circunstâncias individuais.
Investimento Dinâmico ou Momentum Investing.
A Estratégia Dinâmica se vale das alterações dos preços das ações do curto prazo, podendo operar na compra de ações, com tendência de alta e na venda daquelas, com tendência de queda.
Esta estratégia é diferente do Investimento em Valor, que procura ações subvalorizadas e do Investimento em Crescimento, que visa empresas com elevado potencial de desenvolvimento. Os Investimentos Dinâmicos em ações rejeitam totalmente estes estilos de investimento e focam na tendência de preços, em prazos mais curtos.
Os fatores-chave para Investidores Dinâmicos são as tendências de mercado no curto prazo, análise técnica, algoritmos de negociação e limites de risco pré-definidos.
A Negociação Dinâmica pode levar a retornos mais rapidamente, mas traz consigo riscos como volatilidade do mercado e perdas potenciais.
Não esqueça… antes de decidir sobre ser um Investidor Dinâmico, avalie a sua situação financeira, necessidades de investimento e objetivos de longo prazo. Lembre-se que um aconselhamento de um profissional de investimento qualificado pode auxiliar na montagem das sua carteira e a tomar decisões financeiras informadas.
Fatores Relevantes
Relação Risco & Retorno
Risco é qualquer incerteza em relação aos seus investimentos que tenha o potencial de impactar negativamente o seu bem-estar financeiro.
Todos os investimentos apresentam algum grau de risco. Ações, Renda Fixa, Fundos e Imóveis podem perder valor – até mesmo, todo o seu valor – se as condições de mercado piorarem.
O nível de risco associado a um determinado investimento está normalmente correlacionado com o nível de retorno que o investimento pode alcançar. A lógica a esta relação é que os investidores dispostos a assumir investimentos de maior risco, devem ser recompensados pelo possibilidade e não pela certeza, de retornos maiores.
Qual sua capacidade de enfrentar as variações negativas do mercado no longo prazo. Você terá que vender as ações durante uma crise econômica ou em função da perda de um emprego? Você poderá depender dos recursos investidos em ações pagar cuidados médicos ou a educação dos filho?
Os investidores devem considerar o montante de risco adequado a sua realidade e não se deixar levar pela possibilidade de ganhos maiores. Acontecimentos previsíveis e imprevisíveis podem dificultar a manutenção dos investimentos em ações durante um longo período.
Custo Médio
O custo médio dos investimentos varia quando você investe uma quantia, em intervalos regulares. Essa estratégia é uma das mais inteligentes que conheço e ajuda a reduzir as perdas em momentos de contração do mercado de ações.
Ao comprar ativos regularmente ao longo do tempo, os investidores podem evitar a natureza imprevisível do mercado, diminuindo potencialmente o impacto dos altos e baixos do mercado. Também incentiva hábitos de investimento disciplinados e pode levar a retornos mais elevados ao longo do tempo.
Ao seguir um plano cuidadoso e permanecer comprometido com esta estratégia, você pode otimizar suas escolhas financeiras e trabalhar em direção aos seus objetivos de investimento.
Portfólio Diversificado
Estabelecer uma carteira de investimentos diversificada é importante para reduzir riscos e aumentar os retornos potenciais. Os investidores podem conseguir isso distribuindo seus investimentos por diferentes classes de ativos, como ações, títulos de renda fixa e imóveis.
A diversificação ajuda a minimizar o impacto da volatilidade do mercado e potencializa a acumulação dos rendimentos, ao mesmo tempo que protege contra crises do mercado.
Manter-se informado sobre as tendências do mercado, taxas de juros e circunstâncias pessoais é crucial para tomar as melhores decisões financeiras e ajustar regularmente a diversificação de suas carteiras.
CONCLUSÃO
Boas decisões de investimento não se resumem a um punhado de escolhas, dependem de planejamento financeiro, de informação qualificada e de saber interpretar estas informações.
É recomendado que você inicie a formação do seu patrimônio financeiro com profissionais experientes e qualificados, que não estejam vinculados a instituição financeira e cuja remuneração não esteja atrelada a comissionamento pela venda de produtos financeiros.
Faça e refaça um plano de desenvolvimento patrimonial para sua via, mantenha-se informado, procure o aconselhamento de um profissional qualificado e evite decisões emocionais para garantir as chances de sucesso financeiro a longo prazo.
